Skip to content

自動現金流循環

投資本身就是一件辛苦的事情,不管是發現優質股票,或是如何進行資產配置都是讓人需要費心的事情,因此,遠山在今年開始做一個自動 現金流 投資的實驗,其實美股早就有類似的股息再投入機制,就讓遠山來帶你看下去,如何讓錢自己長錢。

投資本身是一條漫長的路,也跟遠山自己的部落格一樣,希望可以陪著一起在投資路上的讀者一起成長。一個人無聊,多一點人走就不孤單了。

投資市場中的不敗金律,當一個投資的時間拉長來看,終究勝率會拉高到一定的水準,時間是投資的最好朋友,這句話確實說得很棒。昨天看了一本段老師的書(這樣賺,才是真獲利),有空也順便寫一下閱讀心得。裡面有一段話說得很好,越是短的交易風險越高,因此,如果想要避開風險,把投資時間拉長就很容易拉高勝率,但前提你是要用閒錢來投資,你才有拉長時間的本錢。

而遠山今年開始走保守路線,除了中美貿易戰的不確定性外,股市基期的高檔震盪,也是讓人不敢過多著墨。股神巴菲特說的,投資第一準則「不要賠錢」,第二準則「不要忘了第一條」。因此,現在的投資組合也都選擇相對保守,或是落後變化大盤的相關標的。

現金流 循環

2019年也快過完了,在今年底遠山開始做一個實驗,透過美股每月的股利發放,自動股利再投資在台股上面。這樣聽起來好像繞了一大圈。原來美股其實就有股利再投入的機制,不過遠山本身是使用複委託方式,目前元大好像還沒有辦法支援這樣的操作。不過也正好讓我實驗這一個方法。

由於遠山自己複委託是選用台幣帳戶交割,因此,同一個帳戶可以同時交割美股與台股,所以有了這個想法。目前在美股的配置有8成為月配息的標的,因此每個月約可以產生約1萬塊的現金股利(台幣)。而在每個月的月初,遠山設定了定期定額每個月扣款1萬塊(台幣),投入至元大高股息0056上面,希望可以賺取這5%附近的殖利率。下方是遠山的一個夢想清單收入,如果大家是選用5%的標的可以參考看看。

現金流試算
現金流試算,殖利率5%計算

至於為什麼扣款到元大高股息0056,主因也跟遠山目前採保守投資策略有關係,因此長期投資定期定額扣款,首選ETF的指數型投資比較恰當,並且選擇高配息的標的,當然報酬率從過往來看雖然整體跑輸0050,但因為看壞未來兩年的市場波動,所以目前還是以0056為首選,如果未來月配息的金額有增加,或許會在適當的時間再加入元大台灣0050的部分。有興趣的讀者也可以參考遠山最近更新的另一篇文章(打造退休金2020更新版)。

那為什麼不要投資台股,一次領到股利後再進場?

其實遠山本身也有台股,不過目前的台股股利會用來一次性投入美股,因為費用問題。還有另一點考量,定期定額就是要把投入時間切開,這樣才有機會真的買在不同的波段點,所以搭配月月買這樣的機械式操作,效果應該是最顯著。還有這樣的策略還有一個最大的優點,就是不用再花時間研究KD看什麼時候進場。省下的時間就可以好好做自己。

以這樣的懶人設定方式,只要美股的標的健全,台股的元大高股息0056穩定,預期20年後,本金就可以自動存到約400萬元,每個月後續也可以多2萬塊可以使用,提早退休看來就不是問題囉,剩下的就交給時間。

如果對於長期收股息投資有興趣的讀者,可以參考看看施傅頻道的這集專輯,內容也有提到0056與0050。

如果讀者也有興趣不妨可以一起來試試看,現金流自動再投入,未來會再持續更新投資狀況,以上投資策略也跟讀者分享。

本文所提之個股內容僅供參考,不具投資建議

好書推薦:雷浩斯教你6步驟存好股:這樣做,就能獲利翻倍

好書推薦:用心於不交易:我的長線投資獲利秘訣:下好離手,不要動作。

好書推薦連結博客來網站,相關資訊由博客來提供

Published in打造退休金

Be First to Comment

    發佈留言

    發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

    如果您想第一時間接收到遠山發佈的新文章,請填寫Email,我將會在文章發布時,第一時間通知您!
    遠山 |陪你走人生成長的路 - Copyright © 2019. All rights reserved.